Gestion de patrimoine
Optimisation patrimoniale post-cession
La gestion de patrimoine post-cession vous accompagne pour optimiser, sécuriser et faire fructifier le produit de la vente de votre entreprise. L'objectif : préserver votre capital, générer des revenus réguliers et préparer la transmission à vos héritiers de manière fiscalement optimisée.
Réinvestissement intelligent
Diversifiez le produit de cession entre immobilier, private equity, obligations et liquidités pour optimiser rendement et risque.
Sécurisation patrimoine
Protégez votre capital contre l'inflation, les aléas de marché et les risques fiscaux via une allocation d'actifs adaptée.
Optimisation fiscale
Structurez votre patrimoine pour minimiser la fiscalité (IFI, succession, revenus) et maximiser la transmission.
Quand faire appel à ce partenaire ?
Après la cession
Dès l'encaissement du prix de vente, pour structurer le réinvestissement et éviter les décisions précipitées.
Capital >1M€
Au-delà de ce montant, la gestion patrimoniale personnalisée devient rentable et pertinente.
Transmission familiale
Pour préparer la transmission de votre patrimoine à vos enfants de manière optimisée fiscalement.
Ce qu'ils peuvent faire pour vous
Stratégie patrimoniale
Diagnostic complet et définition d'une allocation d'actifs sur-mesure selon vos objectifs.
Réinvestissement produit
Structuration du réinvestissement du produit de cession en immobilier, financier et entrepreneurial.
Optimisation fiscale
Réduction de l'IFI, optimisation de la fiscalité des revenus et préparation de la succession.
Besoin d'être mis en relation avec ce type de partenaire ?
Contactez-nousProfil type du bon partenaire
Caractéristiques
- Conseiller en gestion de patrimoine certifié (CGP)
- Indépendant (pas lié à un établissement bancaire)
- Expertise cédants d'entreprise
- Approche globale (fiscal, juridique, financier)
Certifications
- Certification CGPC (Chambre des CGP)
- CIF (Conseiller en Investissements Financiers)
- Master Gestion de patrimoine
Questions à poser
- Quelle est votre rémunération (honoraires vs commissions) ?
- Avez-vous accompagné d'autres cédants ?
- Quelle allocation recommandez-vous pour mon profil ?
- Êtes-vous indépendant ou lié à des produits ?
Pour qui ?
Cédants patrimoine >1M€
Entrepreneurs ayant vendu leur entreprise et souhaitant optimiser le réinvestissement du produit.
- Produit de cession >1M€
- Besoin de revenus complémentaires
- Volonté de diversification
- Horizon long terme (>10 ans)
Préparation succession
Dirigeants souhaitant préparer la transmission de leur patrimoine à leurs héritiers.
- Patrimoine >2M€
- Enfants/héritiers
- Besoin d'optimiser droits de succession
- Volonté de préserver le capital familial
Échangez avec un conseiller pour identifier le bon partenaire pour votre situation
Prendre rendez-vousPoints d'attention
Méfiance banques privées
Les banques privées poussent souvent leurs propres produits (à commissions élevées). Privilégiez un CGP indépendant rémunéré à l'honoraire pour un conseil objectif.
Pas de précipitation
Après une cession, prenez 6-12 mois pour réfléchir avant de réinvestir massivement. Placez temporairement sur des produits liquides et sécurisés (monétaire, obligations courtes).
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Nous sélectionnons pour vous les meilleurs partenaires adaptés à votre situation